勧誘方針
■金融商品の販売等に際して、各種法令等を遵守し、適正な販売等に努めます。
・金融商品の販売等にあたっては、保険業法、保険法、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律、消費者契約法、個人情報の保護に関する法律およびその他各種法令等を遵守してまいります。
・お客様に商品内容を正しくご理解いただけるよう説明内容や説明方法を創意工夫し、適正な販売・勧誘活動を行って参ります。
・保険金の不正取得を防止する観点から、適正に保険金額を定めるなど、適切な保険販売を行うよう努力してまいります。
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■お客さまの金融商品に関するお客さまの知識・経験、契約目的、財産の状況等を総合的に勘案し、お客さまの意向と実情に応じた金融商品の販売等に努めます。
・保険販売等においては、お客さまを取り巻くリスクの分析やコンサルティング活動等を通じて、お客さまの意向と実情に沿った適切な最大限配慮した商品設計、販売・勧誘活動を行ってまいります。
・また、お客さまのご経験、ご契約目的、財産の状況等を勘案し十分把握したうえで、商品内容やリスク内容等の適切な説明を行ってまいります。
・変額保険等の投資性商品の勧誘にあたっては、商品内容やリスク内容等について十分な説明に努めてまいります。
・お客さまに関する情報については、適正な取扱いを行い、お客さまの権利利益の保護に配慮してまいります。
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■お客様への商品説明等については、販売・勧誘形態に応じて、お客様本位の方法等の創意工夫に努めます。
・販売・勧誘活動にあたっては、お客様の立場に立って、時間帯や勧誘場所について十分に配慮して参ります。
・お客様と直接対面しない販売等を行う場合においては、説明方法等に工夫を凝らし、お客様にご理解いただけるよう努力して参ります。
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■お客様のご意見等の収集に努め現状を把握し、また、お客様の満足度を高めるよう努めます。
・保険契約について、万が一保険事故が発生した場合におきましては、保険金の請求にあたり適切な助言をして参ります。
・お客様の様々なご意見等の収集に努め、その後の金融販売等に活かして参ります。
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販売方針
当社は以下の通り販売方針を定めます。
・損害保険ジャパン株式会社 （以下「SJ」という）
・SOMPOひまわり生命保険株式会社 （以下「HL」とういう）
・第一生命保険株式会社 （以下「DL」という）
【損害保険】
SJの商品を推奨する。
【生命保険】
当社は原則として、取り扱いが多く事務処理に精通しているHLの商品を推奨する。
ただし以下の場合はDLの商品も比較し、説明を行う。
①法人が契約者となる定期保険に加入の意向がある場合
②従業員を被保険者として法人が団体契約に加入する場合
③お客様が介護に備える保険の加入を希望している場合
④お客様が個人年金保険料控除対象商品を希望している場合
